Мөнгө угаахын тодорхойлолт
Энэ өгүүллийн үндэс суурийг тавихын тулд та мөнгө угаахын чухлыг ойлгох ёстой. Хөрөнгө оруулалтын хэлтэс:
"Мансууруулах бодисны наймаа, террорист үйл ажиллагаа гэх мэт ноцтой гэмт хэргээс олж авсан их хэмжээний мөнгө нь хууль ёсны эх сурвалжаас үүсэн бий болсон гадаад төрхийг бий болгох үйл явц."
Мөнгө угаах талаар хэрхэн ажилладаг
Мөнгө угаах уламжлалт хөтөлбөр иймэрхүү байдаг. Жим, Натан нар хууль бус эм худалдаалж, бэлэн мөнгө тараах ажилд оролцдог гэж ярьцгаая. Мөнгөө хадгалахын тулд аюултай, мунхаг хэрэг гардаг тул сэжигтэй зүйлгүйгээр банкинд бэлэн мөнгө авах арга зам хэрэгтэй.
Банкны салбар нь Засгийн газар IRS-д ямар нэгэн бэлэн мөнгөний ордуудыг тайлагнахыг шаарддаг. Мөн банк их хэмжээний бэлэн мөнгө, их хэмжээний бэлэн мөнгө хадгалж байгаа хадгаламж эзэмшигч зэрэг сэжигтэй бэлэн мөнгөний хадгаламжийн талаар мэдээлж болно. Эдгээр IRS тайлан нь хууль бус үйлдлүүдийг илрүүлж, бизнесүүд татвараа төлж байгааг баталгаажуулах явдал юм.
Иймээс хууль бус үйл ажиллагаа явуулж буй хүмүүс банкинд мөнгө олох арга зам хэрэгтэй, хаана нь аюулгүйгээр банкнаас холдохгүй байх хэрэгтэй. Аливаа их хэмжээний бэлэн мөнгө буюу их хэмжээний бэлэн мөнгөний их хэмжээний хадгаламж ихэвчлэн хууль ёсоор олж авдаггүй. Жим, Натан нар ресторан, хумсны салон, машин угаах, зайрмагийн дэлгүүр, кофены дэлгүүр, шатахуун зэрэг байнгын урсгал явуулдаг хууль ёсны бизнесийг нээж өгдөг.
Эдгээр бизнесийг мөнгө угаахын тулд "урд" гэж нэрлэдэг.
Жим, Натан хоёр банкинд хууль ёсны бизнесүүдээсээ өдөр бүр бэлэн мөнгө хуримтлуулахыг тушааж байхад тэд эмийн борлуулалтаас хадгаламжийнхаа уутанд бага зэрэг нэмэлт мөнгө нэмж өгдөг бөгөөд тэдний бохир мөнгө нь эмнээс "цэвэр" мөнгөтэй холилддог. хууль ёсны ресторан, хадаас. Энд мөнгө угаах гэмт хэрэг гарч ирдэг. Бохир бага мөнгө нь бусад бизнесээс мөнгөтэй холилдон банк руу чиглэдэг. Тиймээс бохир мөнгө цэвэр байх шиг байна.
EBay дээр хэрхэн мөнгө угаах вэ?
Бид электрон нийгэмд амьдардаг болохоор мөнгө угаах үйл ажиллагаа интернетэд нэвтэрч байна. Онлайн борлуулалтыг хянадаг. Эдгээр хоёр нөхцөл хангагдсан бол Paypal худалдагчийг 1099K илгээдэг:
- $ 20,000 борлуулалт
- 200 ширхэг зарагдсан
Зарим худалдаачид засгийн газраас татварын бичиг баримтаас чөлөөлөгддөг. (eBay худалдагчид энэ маягтыг хүлээн авсан эсэхээс нь үл хамааран бүх орлогоо тайлагнах ёстой.) Тэгэхээр eBay дээр зарим борлуулалт радарын дор байж болох юм.
Бохир мөнгөтэй харилцахыг оролдож байгаа хууль бус хүмүүс нь eBay дээр хуурамч жагсаалтыг үүсгэх явдал юм. Энэ нь бодит гүйлгээтэй адилхан боловч үнийн хувьд ихэвчлэн астрономикийн хувьд үнийн төрлөөр хөөрөгдөж, борлуулалтын үнэ ойлгомжгүй байдаг.
Иймэрхүү схем нь Disney Black Diamond VHS соронзон хальснуудыг ашиглаж байгаа боловч энэ нь юу ч болж болно. Энэ нь хэрхэн ажилладагийг энд харуулав.
Жим нь мансууруулах бодис, хулгайлсан эд зүйлс, зэвсэг зэрэг хууль бус зүйлийг худалдаж авахыг хүсч буй хэрэглэгч гэж хэлье. Жим мөнгөний гүйлгээг аюултай, мунхаг гэж хэлэхээс илүүтэйгээр Жим Жим хэлэхдээ, худалдан авагчид нь eBay дээр харьяалагдах Disney Black Diamond VHS соронзон хальс гэх мэт маш их хөөрөгдөж байсан үнээр зарагдах болно. Дараа нь тэр зүйлийг харилцагч руу холбоосыг илгээнэ. Энэ нь "урьдчилан тохиролцсон борлуулалт" гэж нэрлэдэг. Тиймээс видео 5000 доллараар үнэлэгдэж болно. Эдгээр Disney VHS кассетууд нь тийм ч үнэ цэнэтэй учраас хэн ч энэ зүйлийг худалдан авахгүй, Жим түүний худалдан авагч түүнийг худалдан авах болно, мөнгөө Paypal-р дамжин өнгөрдөг. Мөн eBay нь тэдний төлбөрийг авдаг бөгөөд Paypal нь 3% -ийн төлбөр авдаг.
Жим чулуулгийн хайрцганд эсвэл зарим нэг ач холбогдолгүй зүйлсийг үйлчлүүлэгчийн хаяг руу хүргэдэг бөгөөд хэн ч ухаантай байдаггүй.
EBay дээр хийгдсэн гүйлгээ, мөн мөнгө нь Жимны дансанд орсон бол тэр дахин мансууруулах бодис, зэвсэг, эсвэл ямар нэг үлдэгдэл бүхий бодит бараа бүтээгдэхүүнийг хүргэхийн тулд тэрээр үйлчлүүлэгчтэйгээ уулзаж байна. Гүйлгээ хийгддэг, мөнгөө өөрчилсөн, хууль бус барааг хүргэж өгдөг, бүгдийг нь радарын дор хийж байна.
EBay дээр мөнгө яагаад нээх вэ?
Үнэн хэрэгтээ, мөнгө угаах үйл ажиллагааг мөн адил бизнес эрхлэгчдэд хийдэг учир шалтгаантай. Фокус шилжүүлэх. Радарын доор нисэхийн тулд. Гүйлгээгээ илэрхийлэхгүй бол хаана. Ebay eBay нь маш нууцлаг бамбайг үүсгэдэг. Мянга мянган зүйлсийг eBay дээр долоо хоног бүр зардаг бөгөөд хэдэн зуун доллараар зарагддаг. Тиймээс хүмүүс олон түмэнд нэгдэх нь амархан бөгөөд дэлхийн хамгийн том онлайн зах зээл дээр хууль бус схемүүдийг амжилттай татан авч байна.
Хэрэв энэ нь үнэн байхын тулд сайн гэж үзвэл, магадгүй!
Энэ хуучин зарлал үнэн юм. Хэрвээ та дууссан жагсаалтыг хайж байгаа бөгөөд зөв харагдахгүй байгаа зүйлийг хараад үзээрэй. Disney Black Diamond VHS tapes дээр зарим нь 50 доллараар зарагддаг боловч ихэнх нь 20 доллараар зардаг. Тэд ердөө л категорийн хувьд үнэ цэнэтэй зүйл биш юм. Хүмүүсийг eBay дээр зарах үед тэдний асуусан зүйлсийн нэг нь Disney Black Diamond VHS видеоны тухай, тэд гэртээ дүүрэн кабинеттай, мөн тэд eBay дээр зарж сурч сурах ёстой. Харамсалтай нь тэд маш буруу мэдээллээ илэрхийлж, бүх ярилцлага нээгдэж эхлэх болно. Хэрэв eBay дээр борлуулалтын үнэ хэтэрхий сайн байвал сондгой байна. Цаашид судалж, дундаж үзүүлэлтийг харна уу. Компьютерын дэлгэцэн дээр харж байгаагаас илүү их зүйл байж болох юм.