Мөнгө угаах нь таны бизнесд хэрхэн нөлөөлөх вэ?

Мөнгө угаахын эсрэг хууль тогтоомжийн талаар мэдэх ёстой зүйлс

Хачирхаанууд хаа сайгүй байдаг бөгөөд таны бизнест мөнгө угаахыг хичээж байгаа хэн нэгэнтэй холбоо барьж байх үед хэзээ ч мэдэхгүй. Энэ нийтлэлд мөнгө угаахтай холбоотой, мөнгө угаахтай холбоотой АНУ-ын хууль, мөнгө угаахтай холбоотой дүрэм журмыг зөрчөөгүй эсэхийг шалгахын тулд бизнес эрхлэгчийн хувьд та юу хийх ёстой талаар мэдэх болно.

Мөнгө угаах гэж юу вэ?

Товчоор хэлбэл, мөнгө угаах гэдэг нь мөнгөний жинхэнэ эх үүсвэрийг нуухад ашигладаг ажил гүйлгээ ба үйл ажиллагаа юм.

Ихэнх тохиолдолд, "хууль бус аж ахуйн нэгж" (IRS гэж нэрлэдэг) нь бохир мөнгө (жишээ нь, хууль бус үйл ажиллагаа гэх мэт) хууль ёсны үйл ажиллагаанаас цэвэрлэж, оролдож байна. Тиймээс мөнгө нь "угаагдсан".

Бизнес Гадныхан мөнгө угаах нь олон улсын асуудал гэж үзэж байна.

Авлигад автсан улс төрчид, мансууруулах бодисийн картуудаас татвараас зайлсхийх, хүүхдийн тэтгэлэг авах зэргээр хүн бүр үүнийг хийдэг.

Мөнгө хэрхэн угаагддаг вэ?

Мөнгө угаахын зарчим нь мөнгөний эх үүсвэрийг илрүүлэхгүйгээр санхүүгийн системд бэлэн мөнгө авах явдал юм. Хэн нэгэн нь хууль бус наймаагаас бэлэн мөнгөтэй гэж хэлье. Хүмүүс бэлэн мөнгөөр ​​төлөхийг оролдохын тулд бэлэн мөнгөний мөнгө хаанаас ирснийг нь санхүүгийн системгүйгээр олж авдаг.

Угаасан мөнгө нь ихэвчлэн мөнгө угаахтай холбоотой гурван үе шаттай үйл ажиллагаа явуулдаг. Эхний үе шатанд (байршуулалт), "бохир" мөнгө ихэвчлэн жижиг хадгаламжинд санхүүгийн системд нэвтрэн ордог.

Хоёр дахь үе шатанд (үелэл) мөнгө хуваарилагдсан буюу тархсан. Гуравдахь шатанд (интеграцид) мөнгө нь эдийн засагт дахин нэвтрэн орж, орон сууц, бизнес зэрэг томоохон тасалбар зүйлсийг худалдан авахад ашигладаг.

Гэмт хэргийг устгах мөнгө яагаад вэ?

Мөнгө угаах нь хэдийгээр хэд хэдэн шалтгааны улмаас гэмт хэрэгт тооцогддог.

IRS нь эдгээр алдагдлыг олж илрүүлэх үүрэг бүхий нэг холбооны агентлаг бөгөөд голчлон энэ орлогод татвар ногдуулдаггүй. Аль Капоне 1930 онд татвараас зайлсхийх ял шийтгэгдэж байхдаа хууль бусаар олсон орлогыг татвар ногдуулж болно.

Татвараас зайлсхийх илүү ноцтой асуудал АНУ-ын Сангийн яаманд өгүүлжээ

Мөнгө угаах нь өргөн хүрээтэй ноцтой гэмт хэргүүдийг хөнгөвчлөх, эцэст нь санхүүгийн системийн шударга байдалд заналхийлж байдаг.

Эдгээр гэмт хэрэгт мансууруулах бодисны наймаа, терроризм хамгийн бага нь биш, иймээс АНУ-ын Засгийн газар болон бусад засгийн газрууд мөнгө угаагчдын хувьд хатуу байх шаардлагатай.

Мөнгө угаах тухай хууль гэж юу вэ?

АНУ-ын хоёр хууль нь мөнгө угаах үйл ажиллагааг хязгаарлах оролдлоготой шууд холбогддог. 1970 оны банкны нууцын тухай хууль нь банк, санхүүгийн байгууллагуудад тодорхой төрлийн гүйлгээ, бэлэн мөнгөний их гүйлгээг тайлагнах шаардлагыг багтаасан байдаг.

1986 онд Конгресс Мөнгө угаах тухай хуулийг баталсан бөгөөд энэ нь холбооны тодорхой гэмт хэргийг мөнгө угаах гэмт хэрэг болгосон. Санхүүгийн гүйлгээ хаана байгааг нуух оролдлого, санхүүжилтийг хэн хариуцдаг, эсвэл хэн хяналт тавьдаг санхүүгийн гүйлгээтэй холбоотой (маш өргөн хүрээнд тодорхойлогдсон) гэмт хэргийн үйлдлийг хориглодог. Энэ хуулиар зөрчил дутагдлыг зөрчсөний улмаас хамгийн бага гүйлгээ хийдэг.

Банкны үйлчлүүлэгчдийг таньж тогтоохын тулд илүү чанга журам, зохицуулалт шаарддаг банкуудад саяхан хийгдсэн хууль тогтоомжууд батлагдав.

АНУ-аас гадуур санхүүгийн наймаа гэж юу вэ?

Мөнгө угаагчид нь гадны данстай (АНУ-аас гадуурх банкны дансуудтай ажилладаг) гадаадад мөнгө нуух оролдлого хийхийг оролдохын тулд, офшор хөрөнгөгүй хүн бүр IRS-д мэдэгдэх ёстой. Холбогдох хуулийг ФАТCA (Гадаад дансны татварын хууль дагаж мөрдөх тухай хууль) гэж нэрлэдэг. Энэ хуулинд гадаадын томоохон активыг тайлагнахыг шаарддаг бөгөөд энэ нь таны татвар төлөх статусаас шалтгаалан хамгийн багаар тогтоогддог. Хэрэв таны гадаадын хөрөнгө хамгийн бага түвшинд байгаа бол тухайн татварын жилд тайланг оруулах шаардлагагүй болно.

Мөнгө угаахын эсрэг хуулийг дагаж мөрдөхийн тулд би юу хийх ёстой вэ?

Хэдийгээр таны бизнес банк биш бол та мөнгө угаах гэмт хэргийн хохирогч байж болно.

Хэрэв таны бизнес их хэмжээний гүйлгээ хийх боломжтой (тоног төхөөрөмжийн худалдаа эсвэл үл хөдлөх хөрөнгийн худалдаа), эсвэл их хэмжээний бизнес эрхэлдэг бол (жишээлбэл, ресторан гэх мэт) таны бизнест орж ирэх мөнгө хаана байгааг мэдэж байх ёстой. Энэ зарчим нь банкны салбар дахь "Захиалагч таньтай танилцах" зарчим юм.

Тухайлбал, Холбооны хуулиар IRS-д $ 10,000 гаруй долларын бэлэн мөнгөн гүйлгээг тайлагнахыг шаарддаг. Эдгээр төрлийн гүйлгээг тайлагнахын тулд тусгай маягт бий. - 8300 маягт. Эдгээр нь санхүүгийн системээр дамжих боломжгүй мөнгөн гүйлгээ юм.