Мөнгө (урсгал) бол үнэхээр хаан мөн

Мөнгөн урсгалыг ойлгож, удирдах нь таны бизнесийг эвдэх эсвэл эвдэх боломжтой

Хамгийн чухал хичээлийн нэг нь бизнес эрхэлдэг хүмүүс ихэвчлэн зовиуртай байдаг. Би цаасан мөнгөний талаар яриагүй. Би мөнгөн гүйлгээний талаар ярьж байна. Эндээс мөнгө олох хангалттай мөнгө байхгүй бол ирээдүйд хэр их мөнгө гарах нь хамаагүй. Ажилтнууд төлбөрөө төлөх хүртэл ажилчид цалинг хүлээж чадахгүй. Танай эзэн та хөрөнгө оруулагчидтай ярьж байгаад санаа зовохгүй, мөн хэдэн сарын турш мөнгөтэй байх болно.

Нийлүүлэгч нь таны зээлийг цаашид үргэлжлүүлэн сунгах хүсэлгүй байж болох бөгөөд худалдан авагчид хүргэх, төлбөрөө авахын тулд танд хэрэгтэй бараагаа худалдан авах боломжгүй байж болно.

Ихэнх бизнесүүд ашиггүйгээсээ илүү бэлэн мөнгөний дутагдалтай байдаг. Яагаад энэ вэ? Хоёр гол шалтгаан:

1. Бизнесийн эзэд өөрсдийн бэлэн мөнгөний урсгалыг урьдчилан таамаглахад бодитой бус байдаг. Тэд орлого, зардлыг дутуу үнэлдэг.
2. Бизнес эрхлэгчид бэлэн мөнгөний хомсдолыг урьдчилан мэдэхгүй, мөнгө алдаж, идэвхтэй үйлчлүүлэгчидтэй байсан ч үйл ажиллагааг түр зогсоох буюу зогсоохыг шаарддаггүй.

Ашиг, мөнгөний урсгалын хооронд ялгаа хийнэ үү.

Ашиг гэдэг нь орлого ба зардлын ялгаа юм. Орлогыг тооцохдоо борлуулалтын төлбөрийг хүлээн авах үед тооцоолж байх үед тооцно. Үүний нэгэн адил, зардлыг тооцоо хийх үед бус харин худалдан авалт хийсэн үед тооцдог.

Бэлэн мөнгөний урсгал гэдэг нь орж ирэх орлого (орж ирж буй бодит орлого) ба гарах зардлын (гарах гарааны бодит байдал) хоорондын зөрүү юм. Төлбөрийг хүлээн авсны дараа орлого тооцоо хийгдээгүй бөгөөд зардлыг тооцоогоо хийх хүртэл тооцоогоо тооцдоггүй. Мөнгөн гүйлгээ нь хөрөнгө оруулагч эсвэл зээлийн санхүүжилтээс ажлын капиталыг оруулах явдал юм.

Бэлэн мөнгөний урсгалыг ихэвчлэн сар бүр тооцдог учраас тооцдог. Ихэнх ханган нийлүүлэгчид голдуу ойролцоогоор гуч хоногийн төлбөр төлөх боломжтой. Гэсэн хэдий ч, их хэмжээний бараа материалын эргэлттэй, ихэвчлэн ресторан, тухтай дэлгүүр гэх мэт бэлэн мөнгө их шаарддаг бизнесийн хувьд долоо хоног тутам эсвэл өдөр бүр тооцоолох шаардлагатай байж болно.

Төслийн мөнгөн гүйлгээ хэрхэн төлөвлөх вэ

1. Гар дээр байгаа мөнгөний хэмжээгээр эхэлж - таны одоогийн банкны дансны үлдэгдэл (валют) дээр нэмэх нь бодит валют, зоос.
2. Хүлээгдэж буй дотогшлох урсгалыг жагсаах - хэрэглэгчийн төлбөр, муу өр төлбөр, хүү, хөрөнгө оруулалтын орлого зэргийг цуглуулах.
3. Хүлээгдэж буй гарах зардлын ижил төстэй жагсаалтыг хийх - цалингийн, сарын нэмэгдэл, дансны өглөгийн төлбөр эсвэл бусад өр, төлөх татвар эсвэл ирээдүйн төлбөр, тоног төхөөрөмж худалдан авах, маркетингийн зардал зэрэгт төлөх гэх мэт.

Цаг хугацааны дарааллыг хүснэгтэд оруулаарай (Манай Зохиогчийн удирдамж хөтлөх нь сар бүрийн мөнгөн гүйлгээний төсөөллийн ажлын хуудастай байдаг, эсвэл PlanWare нь эхлэх цэг болгон ашиглах боломжтой үндсэн мөнгөн урсгалыг санал болгодог). Аль ч тохиолдолд танд бэлэн мөнгөний үлдэгдэл, эсвэл бүр бага хэмжээний мөнгө байгаа бол танд боломжит асуудал бий.

Хамгийн консерватив байх нь хамгийн сайн арга юм. Өөрөөр хэлбэл, өндөр болон түүнээс богино хугацаанд орж ирдэг урсгалыг тооцоолох нь хамгийн сайн арга юм. Хэрэв та бэлэн мөнгөний илүүдэлтэй тулгарвал ирээдүйд урьдчилан тооцоолоогүй бэлэн мөнгөний хомсдолыг тань, эсвэл бизнесээ өргөжүүлэхэд хөрөнгө оруулах боломжтой болно. Мөнгөтэй холбоотой ямар нэг зүйлийг олоход асуудал гардаггүй. Нөгөөтэйгүүр, хэрэв та урьдчилан тооцоолоогүй бэлэн мөнгөний хомсдол үүсвэл эцэст нь зээлээ гэмтээх, ханган нийлүүлэгчдийг алдах, ажилтнуудаа цомхотгох, эсвэл бизнесээ бүрэн зогсоох зэргээр дуусгавар болно.

Таны бодит байдлыг шалгаарай

Тооцооллын хуулбарыг хадгалж үлдэхийн зэрэгцээ жинхэнэ бэлэн мөнгөний урсгалыг хянах. Тооцоололдоо харьцуулах нь төлөвлөсөн зүйлдээ ямар нэгэн зүйлийг дутуу үнэлэх эсвэл орхигдуулсан газраа олж авахад тань тусална. Өнгөрсөн мөнгөн гүйлгээний тайлан ба ирээдүйн мөнгөний урсгал төслийн төслүүд нь таны хөрөнгө оруулагчдад зориулсан бизнесийн төлөвлөгөөний нэг хэсэг болгон шаардагдах үндсэн санхүүгийн нэг хэсэг юм. Хэдэн сарын дараа үүнийг дагаж мөрдөнө, энэ нь зайлшгүй удирдлагын арга хэрэгсэл болно.