Орлогын татварыг багасгах жижиг бизнесийн татварын стратеги
Эдгээр стратегиудын зарим нь зөвхөн хувиараа эрхлэх аж ахуй эрхлэх , нөхөрлөлтэй хүмүүс, орлогын албан татвараа Т1 хувийн орлогын татварын өгөөжийг өгдөг хүмүүст хамааралтай болохыг анхаарна уу.
( Таны анхны Бизнесийн орлогын татварын буцаалт нь энэ өгөөжийг бүрэн дуусгахад хүргэх болно.)
8 Жижиг бизнесийн татварын стратеги
1) Бизнестэй холбоотой үйл ажиллагааны орлогыг үргэлж цуглуулах.
Бизнес эрхлэх нь цаг хугацаа их шаарддаг бөгөөд зарим бизнес эрхлэгчид "багахан" зүйлсийг авахын тулд авах эсвэл хадгалахад санаа зовохгүй байж болно. Гэсэн хэдий ч, үйлчлүүлэгчтэй уулзах замын зогсоолын төлбөр, таны илгээсэн "цөөхөн" захидлууд, таны оффис руу аваачсан кофены баг, энэ бүх жижиг зүйлийг бүгдийг нь жилийн туршид нэмэгдүүлж чадна.
Бизнестэй холбоотой эсвэл холбоотой байж болох бүхий л худалдан авалтынхаа орлогыг цуглуулж, бүртгэж, зохих ёсоор нь бөглөж орлогын албан татварын хөнгөлөлтийг хамгийн их байлгах .
Канадын Орлогын Агентлаг (CRA) нь кредит картын мэдэгдлийг зардлын нотолгоо болгон хүлээн авдаггүй гэдгийг санаарай - Та CRA-ээс хүссэн тохиолдолд таны анхны орлогыг хадгалах ёстой. ( Та хэр удаан байлгах ёстой вэ?)
2) НБАТ болон TFSA-ийн шимтгэлийг удирдах.
Бүртгэгдсэн Тэтгэврийн Хадгаламжийн Төлөвлөгөө (RRSP) болон Татварын Чөлөөт Хадгаламжийн Данс (TFSA) нь жижиг бизнес эрхлэгчдэд зориулсан орлогын албан татварын хөнгөлөлт юм.
Та хамгийн их хэмжээний НӨАТ-ыг жил бүр гаргах эсэх нь таны орлого жилээс жилд хэр их хэлбэлзлээс хамаарна.
НӨАТ-аас оруулсан татварын хуримтлал нь таны ахиуц татварын түвшинд тулгуурладаг бөгөөд таны RRSP-ийн зарим буюу бүх зөвшөөрсөн урамшуулал нь дараагийн жилүүдэд шилжих болно.
Хэрэв таны жижиг бизнес корпорацийн зохион байгуулалттай бол нөхцөл байдал илүү төвөгтэй гэдгийг анхаарна уу. НӨАТ-ын шимтгэлийн түвшин нь цалингаас олсон орлогод тулгуурладаг бөгөөд хэрэв та орлогын зарим буюу бүх хэсгийг орлогынхоо хэлбэрээр авахаар шийдсэн бол энэ нь таны НӨАТ-ыг бууруулж, хасах болно. Бизнесийн цалин буюу ногдол ашгийг харах - Өөрийгөө төлөх ёстой вэ?
Нэрийг нь авч үзвэл, TFSA нь хадгаламж, хөрөнгө оруулалтын орлогыг татвараас хамгаалах боломжийг олгодог. Хувьцаа, бонд эсвэл бусад хүүтэй хэрэглүүрээс орлого, хөрөнгийн капиталын ханш чангарч байгаа нь TFSA-ийн дотор татваргүй байдаг. Хэрэв та өөрийн RRSP-ийн хандивыг хамгийн өндөр үнэлдэг байсан бол TFSA нь сайн сонголт байх болно.
3) Өөрийн бус капиталын алдагдлыг хамгийн их байлгах.
Үүний нэгэн адил, хэрэв таны бизнест капитал бус алдагдал бий (хэрэв таны зардлууд нь бизнестээ орлогоо хэтрүүлсэн гэх мэт) байгаа бол үүнийг ашиглахаасаа өмнө орлогын татварынхаа хэмжээг багасгахын тулд энэ алдагдлыг хамгийн сайн ашиглаж болох үед анхаарах хэрэгтэй.
Хөрөнгө оруулалтын бус аливаа алдагдлыг тухайн татварын жилд аливаа бусад орлогыг нөхөхөд ашиглаж болох бөгөөд түүнийг 3 жилээр эргүүлэн авч эсвэл 7 жил хүртэлх хугацаанд шилжүүлж болно. Та аль хэдийн төлсөн орлогын татвараа нөхөхийн тулд өөрийн капиталгүй алдагдалыг буцааж авах, эсвэл татварын жилд үүнийг ашиглахаас илүү ирээдүйд татварын хуулийг нөхөхийн тулд капиталын алдагдлыг буцааж авахад илүү ухаалаг болно. Хөрөнгийн алдагдал үүссэн. Канадын татварын талаар Бизнесийн хохирлын нэхэмжлэлийн зардлыг харна уу.
4) Буяны орлогын татварын кредитийн хэмжээг нэмэгдүүлэх.
Канадын буяны байгууллага эсвэл бусад мэргэшсэн компаниудад хандивласан хандив нь танд татварын кредит өгдөг . Гэхдээ та 200 доллараас дээш хэмжээний хандив нь илүү өндөр хүүтэй үнэлэгдсэн тул та илүү их татварын хөнгөлөлт үзүүлэх боломжтой гэдгийг та мэдэх үү?
Буяны орлогын албан татварын хөнгөлөлтийг хамгийн их байлгахын тулд энэ жил таны сонгосон байгууллагыг өргөжүүлэхийг анхаарч үзнэ үү.
Хэрэв та орлогодоо $ 30,000-ыг өгч, орлогын зөвхөн 5% -ийг өгөх шийдвэр гаргасан бол азтай буяны байгууллага 1500 доллар авах болно. (Бүртгүүлээгүй Канадын буяны байгууллага, Америкийн буяны байгууллага, улс төрийн намууд буяны орлогын татварын хасалт гэж тооцогддоггүй гэдгийг анхаарах хэрэгтэй.)
5) Хөрөнгө оруулалтын зардлыг (CCA) орлогын татварын зардлыг хамгийн ихээр нэмэгдүүлэх.
Канадын ихэнх жижиг бизнес эрхлэгчид нь тухайн жилд тухайн бизнес эрхлэхэд ашиглаж байсан элэгдэж буй элэгдлийн зардлыг хасч тооцохын оронд элэгдэл хорогдлын хөрөнгийн өртөг нь жилийн туршид хөрөнгийг Зардлын тэтгэмж.
Гэвч олон жижиг бизнес эрхлэгчдийн хувьд жилийн орлогын татвараа бууруулахын тулд ашиглаж болох жижиг бизнесийн татварын стратеги болох Капитал зардлын тэтгэмжийг шаардах шаардлагагүй гэдгийг мэддэггүй. CCA нь заавал татвараас хасагдах албагүй учраас та хүссэн үедээ тухайн татварын жилд CCA нэхэмжлэлээс бага эсвэл бага хэмжээгээр ашиглах боломжтой; Ирээдүйд томоохон орлогын татварын хуулгыг нөхөхөд туслах зорилгоор ашиглаагүй хэсгийг ирээдүйд шилжүүлж болно. Татвар ногдуулах орлогын хэмжээ бага эсвэл огт байхгүй байгаа жилийнхээ хөрөнгийн зардлыг хасаж тооцохыг та бүхэн ойлгохгүй байна.
Хөрөнгө оруулалтын зардлыг хамгийн их байлгах өөр нэг зүйл бол хөрөнгөө цагт нь худалдаж авах (ба борлуулах) явдал юм. Та төсвийн жил дуусахаас өмнө шинэ хөрөнгийг худалдан авахыг хүсч байгаа бөгөөд одоогийн санхүүгийн жилийн дараа хуучин хөрөнгийг зарах болно.
50% -ийн дүрмийг анхаарч үзээрэй; Хөрөнгө олж авах жилийн хувьд та ихэвчлэн шаардагдах хөрөнгийн капиталын өртгийн 50 хувийг нэхэмжилж болно (зарим тохиолдолд "ашиглах боломжтой" дүрмээр та капиталыг шаардаж чадахгүй гэсэн үг юм) Хөрөнгө худалдаж авсаны дараа хоёр дахь татварын жилд хүртэлх зардлын тэтгэмж).
Капитал зардлын тэтгэмжийг тооцоолох, худалдан авах талаар бүх талаар суралцаарай.
Мөн та Бизнесийн хэрэглээнд зориулж худалдаж авсан тээврийн хэрэгсэлд CCA-ийг хэрхэн нэхэмжлэхийг уншиж болно.
6) Орлого хуваах.
Энэхүү жижиг бизнесийн татварын стратеги нь ахиуц татварын хувь хэмжээний ялгааг бүрэн ашиглах боломжийг олгодог. Канад улсад таны орлогын өндөр нь таны ахиуц татварын хувь хэмжээг өндөрсгөнө. Орлогынхоо бага орлоготой гэр бүл, эхнэр, нөхөр гэх мэт орлогын тодорхой хэсгийг шилжүүлснээр таны орлогод ногдуулах татварын хувийг багасгаж болно.
Энэ нь ерєнхий боловсролын сургуулийн насны хїїхэдтэй жижиг бизнес эрхлэгчдийн хувьд татварын онцгой стратеги юм. Хэрэв та 19 настай охиноо бизнестээ ажилд авбал 10,000 долларын цалин авна уу. Хувь хїний орлогын албан татвараас чєлєєлєгддєг учраас тэрээр бага орлоготой татвар тєлєх болно. Боловсролынхаа тєлбєрийг тєлж чадахуйц сайн єндєгтэй өндөг байх болно.
(Хэрэв та түүнд хувийн орлогын татвараас чөлөөлөгдсөн бол тэр татвараа төлөхгүй гэсэн үг!) Мөн түүнчлэн, жилийнхээ орлогоосоо $ 10,000-ыг "хасаад" өөрийн орлогын албан татварын хэмжээг бууруулаарай. Канадын бизнес эрхлэгчдэд зориулсан орлогыг хуваахыг уншина уу.
Хэрвээ та бизнестээ гэр бүлийн гишүүнийг ажилд авахаар төлөвлөж байгаа бол ажилд авах эсвэл ажил гүйцэтгэх ажилд хөлсөлж байгаа бүх баримт бичгийг бүрэн гүйцэд бөглөнө (ажил гүйцэтгэхэд тань зохих ёсоор нэхэмжлэх). Канадын Орлогын Агентлагийн анхаарлыг татах арга замыг олохын тулд хэдэн минутын туршид эхнэр / нөхрөө сард хэдэн мянган доллараар хөлслөн авч, таны нэхэмжлэлийг татгалзах болно.
7) Гэрт суурилсан бизнес эрхлэгчдэд орлогын албан татварын хөнгөлөлтийг бүрэн дүүрэн ашиглах.
Та гэрээсээ бизнесээ ажиллуулдаг уу? Хэрэв үгүй бол та юуг зогсоох вэ? Бизнес эрхэлдэг бүх бизнес нь гэрт суурилсан бизнест тохиромжгүй байдаг ч гэрт суурилсан бизнес эрхлэгчид орлогын татвартай харьцуулахад давуу талтай байдаг.
Гэрийн бизнесээс гадуур хэрэглэсэн хасалтаас гадна гэр ахуйн бизнес эрхлэгч нь гэр, халаалт, цахилгаан эрчим хүч, гэрийн засвар үйлчилгээ, цэвэрлэгээний материал, гэрийн даатгал гэх мэт олон гэрийн зардлуудыг хэсэгчлэн хасч тооцож болно.
Хэрэв та гэртээ өмчилж байгаа бол өмчийнхөө татварын болон моргейжийн хүүг хасч болно. 6 Гэрийн бизнест ногдох татварын хөнгөлөлтүүд Та үүнийг Miss хийхийг хүсэхгүй байгаа нь эдгээр орлогын татварын хөнгөлөлтүүдийн талаар илүү дэлгэрэнгүй мэдээлэл өгөх болно.
8) Бизнесээ нэгтгэх үү?
Нэгэнт олон өмгөөлөгч, түншүүд бизнесээ нэгтгэдэг нэг шалтгаан нь нэгтгэх татварын давуу талаас шалтгаалж байна. Татварын давуу талуудын хамгийн сайн мэдэх нь жижиг бизнесийн татвараас хасагдах явдал юм. Ингэснээр Канадын корпорациудын корпорациудын орлого "буурсан" хувь хэмжээгээр татвар ногдуулдаг. Канадын хяналтанд байдаг хувийн корпорациудын хувьд жижиг бизнесийг хассан гэж тооцсон бол аж ахуйн нэгжийн татварын хувь хэмжээ 10.5% байна. Бусад төрлийн корпорацуудын хувьд аж ахуйн нэгжийн цэвэр татварын хувь хэмжээ 15% байна.
Гэсэн хэдий ч, таны бизнесийн үйл ажиллагаа нь үнэ цэнэтэй байхын тулд хангалттай өссөн тохиолдолд бизнесийгээ татварын стратеги болгон ашиглах нь үр дүнтэй байх болно. Та зөвхөн нэгтгэх зардлыг нөхөхийн тулд аль хэдийн мэдэгдэхүйц орлоготой байх ёстой төдийгүй аж ахуйн нэгжийн татварыг хойшлуулсны үр ашгийг хүртэхийн тулд бизнесийн бизнестээ олсон орлогоо хангалттай байлгахад бэлэн байх хэрэгтэй.
Жишээлбэл, хэрэв та бизнес эрхэлдэг бөгөөд корпорацийн жилийн ашиг нь 60,000 доллар боловч та корпорацаас цалингаас 60,000 доллар авдаг бол таны $ 60,000 таны хувийн (T1) орлого одоогийнхтой адил татвар төлөх болно. энэ шалтгааныг утгагүй. Та жижиг бизнесээ оруулмаар байна уу? нийтлэг давуу болон сул талуудыг тайлбарладаг.
Орлогын албан татвараа өнөөдөр багасгаж эхэл
Эдгээр бүх стратеги нь жижиг бизнес бүрт ажиллахгүй ч гэсэн энэ жагсаалтад та татварын төлөвлөлтийг бодож байсан бололтой. Таны төлсөн орлогын татвар нь үнэмлэхүйгээр бичигдсэн биш юм. Өнөө үед мөрдөж эхэлж болох жижиг бизнесийн татварын стратеги болох орлогын татварын хуулгыг багасгахын тулд та хийж болох зарим энгийн зүйлүүд байдаг.