Таны бизнесийг мэддэг
Таны агент таны бизнесийг ойлгох хэрэгтэй. Тэр компани танай компани юу хийдэг, хэрхэн ажилладаг, хаана байрладаг, бусад чухал мэдээллүүдийг мэдэх шаардлагатай.
Таны агент бол оюун ухаан уншигч биш юм. Та бизнесээ хэнээс ч илүү мэддэг. Таны агент таны мэдээллийг ашиглахад найдах ёстой. Танай компанид бизнест ямар нэг онцгой эрсдэл, тухайлбал хөндлөнгийн оролцоо эсвэл өөр бизнестэй холбоотой ямар нэгэн өвөрмөц эрсдэл байгаа эсэхийг хэлэхээ мартуузай.
Эрсдлийн үнэлгээг хийх
Агент тань таны бизнесийг ойлгоход таны эрсдэлийг үнэлэхэд туслах ёстой. Агентыг танай бизнест ямар төрлийн хохирол учирдаг вэ, түүнээс урьдчилан сэргийлэхийн тулд юу хийж болох талаар асуу. Эрсдэлийг удирдахын тулд сонголтоо хянах нь таны төлөөлөгч танд туслах болно. Жишээ нь, таны төлөөлөгч та алдагдлыг хянах хөтөлбөрийг бий болгож, даатгалын бодлого худалдан авах, өөрийгөө даатгалд хамруулах , эсвэл өөр хэн нэгэнд нөхөн төлбөр олгох замаар шилжүүлэх эрсдэлийг санал болгож болно.
Таны хамрагдсан хэрэгцээг судлах
Танай компаний эрсдэлийн талаар үндсэн ойлголттой болсны дараагаар таны хамралтын хэрэгцээ шаардлагад дүн шинжилгээ хийх хэрэгтэй.
Зарим төрлийн даатгал, тухайлбал авто хариуцлага , ажилчдын нөхөн олговор зэрэг нь заавал байх ёстой. Зарим нь хуулиар заагаагүй боловч нэн чухал юм. Жишээ нь ерөнхий хариуцлагын даатгал юм. Зарим төрлийн даатгал ( авто физик гэмтлээс хамгаалах гэх мэт) үнэ цэнэтэй боловч үргэлж чухал биш. Даатгалын төсвийн дийлэнх хэсгийг хийхдээ агент таны бизнесийн ашиг сонирхолд тулгуурлан санал болгосон нөхөн олговорыг жагсаана уу.
Хамрах хүрээ худалдан авах
Дараагийн алхам бол таны нэрийн өмнөөс өргөдөл гаргах нэг буюу хэд хэдэн даатгалын компаниудад өргөдөл гаргах явдал юм. Хэрэв та хараат бус төлөөлөгчөө ашиглаж байгаа бол даатгуулагчийн санал болгосон бүтээгдэхүүнийг мэддэг байх ёстой. Таны төлөөлөгч эдгээр бүтээгдэхүүний аль нь таны хэрэгцээнд хамгийн тохирохыг мэдэх ёстой. Ихэнхдээ даатгагч нараас үнийн санал авна. Гэсэн хэдий ч, таны бизнес эрсдэлтэй, ер бусын шинж чанар эсвэл алдагдалгүй түүхтэй бол энэ боломжгүй байж магадгүй. Энэ тохиолдолд танай агент нь илүүдэл тооны брокероос нэг ба түүнээс дээш тооны даатгуулагчаас иш татах боломжтой байж болно.
Үнийн саналыг хянаж, хамгийн сайн сонголтыг сонгоно уу
Танай агентлаг нь даатгагчаас иш татсаны дараа түүнийг харьцуулах хэрэгтэй. Шаардлагатай шимтгэл нь таны хүссэн хамрах хүрээг багтаасан эсэхийг баталгаажуулахын тулд таны төлөөлөгчийн үүрэг хариуцлага юм. Хэрэв шимтгэлийн аль нэг нь хэтэрхий өндөр эсвэл хамрах хүрээг хамрахгүй бол таны төлөөлөгч танай нэрийн өмнөөс илүү сайн гэрээ байгуулахыг хичээх хэрэгтэй. Шошго нь дууссаны дараа агент тань таны хэрэгцээнд тохирсон бодлогыг сонгоход тусална.
Таны хамралтыг хянах
Бодлого худалдан авсны дараа таны төлөөлөгчийн ажил дуусаагүй байна. Таны бизнес цаг хугацаа өнгөрөх тусам өсөн нэмэгдэж, өөрчлөгдөж, даатгалууд нь эдгээр өөрчлөлтүүдэд дасан зохицох шаардлагатай болно.
Таны агент шинэчлэлтийн шинэчлэлтийг жилд нэгээс доошгүй удаа танд хүрэх ёстой. Хэрэв таны даатгалыг даатгагчийн хэдэн жилийн турш бичсэн бол өөрийн төлөөлөгчийг танай бизнесийг бусад даатгагчид маркетингийн талаар асуугаарай. Таны хамрах хүрээ бичигдсэнээс хойш зах зээлийн байрлал өөрчлөгдсөн байж магадгүй ба илүү сайн сонголтууд боломжтой байх боломжтой.
Нэхэмжлэлээр туслаарай
Хэрэв танай компани алдагдал хүлээсэн бол нэхэмжлэгчийн маягтыг бөглөж, даатгагчид илгээнэ үү. Агент нь үүнийг түргэн шуурхай боловсруулж байгаа эсэхийг баталгаажуулах ёстой. Хэрэв таны төлбөрийн төлбөр хойшлогдсон эсвэл үгүйсгэгдсэн бол алдаатай, алдаатай мэдээллээс шалтгаалан таны агент төлбөрийн үйл явцыг хурдасгахын тулд таны өмнөөс тохируулагчтай ярилцаж болно. Таны нэхэмжлэлийг төлсний дараа таны агент төлбөрийн дүн шударга бөгөөд боломжийн эсэхийг тодорхойлоход тань тусалж чадна.
Заавар өгөх
Таны даатгалын хамрах хүрээтэй холбоотой асуултад хариулахын тулд таны төлөөлөгч боломжтой байх ёстой. Жишээлбэл, хэрэв та АНУ-аас гадна бизнес эрхлэхийг хүсвэл таны төлөөлөгч тань одоо байгаа хамрах хүрээг гадаад улсад өргөдөл гаргах эсэхийг хэлэх боломжтой байх ёстой. Танай бизнест шинэ эрсдлийг (шинэ барилга худалдаж авах гэх мэт) авдаг эсвэл мэдэгдэхүйц өөрчлөлт гарсан тохиолдолд холбоо барина уу.
Таны Өмгөөлөгчөөр үйлчил
Таны төлөөлөгч нь даатгагчтай холбоотой янз бүрийн асуудлаар (зөвхөн нэхэмжлэл гаргахаас татгалзах) өмгөөлөгчөөр үйлчлэх ёстой. Даатгалын компаний ажилтнуудтай хамтарч ажиллана. Жишээ нь, андеррайтер таны өмч хөрөнгийн бодлогыг шинэчлэхгүй байхыг хүсч байгаа бол хэд хэдэн алдагдал хүлээж байсан. Таны агент нь андеррайтертай хамтран ажиллах болно. Энэ нь илүү том хасагдах гэх мэт эрсдлийн шийдлийг хэлэлцээр хийх ёстой.