Бизнесээ хэрхэн төсөвлөх вэ?

Бэлэн мөнгө бол таны бизнесийг эрхэлж буй бензин юм. Мөнгөн гүйлгээ нь таны бизнест орох, гарахад хүргэх арга зам гэж тодорхойлогдоно. Энэ нь бизнесээ нээх, бизнестээ үлдэх чадвартай байх хоорондын ялгаа юм. Мөнгөн гүйлгээний дүн шинжилгээ нь таны компаний санхүүгийн эрүүл мэндийг шалгах арга юм. Энэ нь таны бизнест бэлэн мөнгөний хөдөлгөөнийг судлах, бэлэн мөнгөний төсөв хэмээх нэр томьёо юм.

Зорилго нь пүүсийн үйл ажиллагаанд зориулж сар бүр бэлэн мөнгөтэй байх явдал юм. Мөнгөн гүйлгээний энэ төрлийн анализыг бэлэн мөнгөний төсөв боловсруулах гэж нэрлэдэг.

Энд байгаа

  1. Мөнгөн гүйлгээний энэ төрлийн шинжилгээг мөнгөн төсөв бэлтгэх, дүн шинжилгээ хийх гэж нэрлэдэг. Энэ нь таны пүүсийн богино хугацааны санхүүгийн урьдчилсан төлөвлөгөөний нэг хэсэг юм. Сарын туршид таны компанид орж ирэх бэлэн мөнгөний хэмжээг тодорхойл. Хэрэв та бизнесээ эхлэх гэж байгаа бол бэлэн мөнгөний эхлэлийг сар бүр бэлэн байлгахыг хүсч байгаа бэлэн мөнгөөр ​​оруулна. Таны эхний сарын борлуулалтын хэмжээ ч бас байх болно. Борлуулалтыг төлдөг үйлчлүүлэгчдэд борлуулалт, борлуулалтын аль алиныг оруулж өгнө.
  2. Сарын туршид таны пүүсээс гарах мөнгөний хэмжээг тодорхойл. Танд зардал гарах болно. Та албан тасалгааны хангамжийн хэрэгслийг худалдан авах хэрэгтэй байж магадгүй. Бусад сарын зардлууд нь зар сурталчилгаа, тээврийн хэрэгслийн зардал, цалингийн зардлыг багтааж болно. Татвар зэрэг зарим улирлын зардлуудтай болно. Заримдаа хааяа тохиолддог зардлууд, компьютерын тоног төхөөрөмж, тээврийн хэрэгсэл, бусад томоохон зардлыг худалдан авах гэх мэт зардлууд байдаг. Мөнгөний төсвийн хоёр дахь алхам бол Бэлэн мөнгөний төлбөрийн хуваарь юм.
  1. Та өөрийн компанид орж ирэх бэлэн мөнгө (Алхам 1) таны пүүсээс гарах мөнгөнөөс илүү байхыг хүсч байна (Алхам 2). Энэ нь таны сар бүр мөнгөн орлогын сар тутмын мөнгөн урсгалын зардлаас илүү байх ёстой тул та компанийг ажиллуулах хангалттай мөнгөтэй болно гэсэн үг юм. Таны бэлэн мөнгөний төлбөрийг тооцоолохын тулд таны бэлэн мөнгөний орлого эсвэл мөнгөн орлогыг тооцоолохын тулд хоосон ажлын хуудас ашиглах болно.
  1. Эхний сарын эцсийн үлдэгдэл нь хоёр дахь сарын эхний үлдэгдэл болно. Та ижил төрлийн шинжилгээг хийдэг. Таны бизнес өсөхийн хэрээр сар бүр өөрийн мөнгөний урсгалын шинжилгээнд илүү зүйлсийг нэмэх хэрэгтэй болж магадгүй юм. Та өөрийн компанид хүлээн зөвшөөрч чадахуйц бэлэн мөнгөний баланс гэж юу болохыг нь сонгож, тухайн зураг руу чиглүүлэхийг хүсч шийдэх хэрэгтэй.
  2. Хэрэв таны мөнгөн гүйлгээ аль нэг сард сөрөг гарсан бол та тэр сард гэр бүлийнхэн, найз нөхөд, хөрөнгө оруулагчид, банк эсвэл бусад санхүүгийн байгууллагаас мөнгө зээлэх ёстой. Дараа нь, хэрэв таны мөнгөн гүйлгээ эерэг бол дараагийн сард та зээлээ эргэн төлж болно.
  3. Үүнийг үргэлжлүүлээрэй. Зээлийг хамгийн бага байлгахын тулд хичнээн их мөнгө зарцуулж, мөнгөний урсгалаа таны зарлагын урсгалаас илүү гарахыг хичээгээрэй. Энэ бэлэн мөнгөний төсөв нь санхүүгийн урьдчилсан баримт бичиг гэдгийг санаарай. Үүнийг аль болох ойртуулахыг хичээ. Энд байгаа бэлэн мөнгөний төсвийг жишээ болгон үзүүлэв. Энд таны компанид зориулсан хоосон ажлын хуудас байна.

Зөвлөмж

  1. Энэ өгүүллийг харна уу. Энэ нь бэлэн мөнгөний төсөвийг санхүүгийн дэлгэрэнгүй төлөвлөгөөний нэг хэсэг болгон хэрхэн ашиглахыг харуулж байна.
  2. Энэ ажлын хүснэгт нь бэлэн мөнгөний төсвийн эхний хэсгийг боловсруулахад танд тусална. Энэ хоосон хуудас нь танд өөрийн бэлэн мөнгөний урамшууллын хүснэгтийг боловсруулах зайг бий болгоно.
  1. Мєнгєний тєлбєрийн хуваарийн энэ жишээ нь танай компаний хуваарийг хэрхэн яаж боловсруулахыг харуулна. Таны компаний бэлэн мөнгөний төлбөрийн тайланг боловсруулахын тулд ашиглаж болох хоосон ажлын хуудас энд байна.
  2. Өмнө нь боловсруулсан хуваарь дээр тулгуурлан бэлэн мөнгөний төсвийн жишээ энд байна. Энд таны компанид зориулсан хоосон ажлын хуудас байна.
  3. Мөнгөний урсгалыг хэрхэн зөв хадгалж үлдэх 6 зөвлөмжийг уншина уу.

Таньд юу хэрэгтэй вэ