Доод шугамыг сайжруулахын тулд бэлэн мөнгөний төсөв хэрхэн бий болгох вэ

Богино хугацааны санхүүгийн төлөвлөлт

Мөнгөнөөс илүү таны бизнест илүү чухал зүйл байхгүй. Мөнгөний урсгал нь таны бизнест орох, гарахад "мөнгөн гүйлгээ" гэж нэрлэдэг ба мөнгөн гүйлгээ нь бизнес эрхэлж, хэвийн үйл ажиллагаа явагдах хоёрын хоорондох зөрүү байж болно. Бэлэн мөнгөний төсөв нь тодорхой хугацаанд, тухайлбал, сар, улирал, жил гэх мэт мөнгөний урсгалыг хэрхэн төлөхийг тодорхойлдог. Таны зорилго бол их хэмжээний бэлэн мөнгөтэй эсвэл үр ашиггүй үлдээхгүйгээр үйл ажиллагаа, өр төлбөрийн хангалттай хэмжээний бэлэн мөнгөний урсгалыг хадгалах явдал юм.

Хэдийгээр таны бэлэн мөнгө сар бүр хэрхэн урсахыг таамаглах аргагүй боловч төсөв зохиох, бодит байдлыг харьцуулах үйл явц нь илүүдэл санг зохистой ашиглахын тулд дутагдалтай талуудыг зохицуулж, удирдахад тусална.

Богино хугацааны санхүүгийн төлөвлөлт

Мөнгөний урсгалыг төлөвлөхийн тулд богино хугацааны санхүүгийн төлөвлөлтөд ашигладаг үндсэн хэрэгслүүдийг бэлэн мөнгөний төсөв гэнэ. Энэ нь ихэвчлэн сар бүрээр боловсруулагддаг. Бэлэн мөнгөний төсөв нь эзэн нь богино хугацааны санхүүгийн хэрэгцээ, бизнесийн боломжийг олж харах боломжийг олгодог. Нэг сарын хугацаанд пүүс илүү бэлэн мөнгөтэй байж болох ба мөнгөө зах зээлд мөнгө хадгалах эсвэл зах зээлд наймаа хийх боломжтой байж болно. Өөр нэг сард компани нь дутагдалтай байж магадгүй бөгөөд хадгаламжаас мөнгө авахаас татгалзах, эсвэл богино хугацааны банкны зээл авах хүсэлт гаргах шаардлагатай болдог.

Өмнөх төгсгөлд бэлэн мөнгөний буюу бэлэн мөнгөний дутагдлыг тооцоолохын тулд эзэмшигч нь тэдний хүлээгдэж буй мөнгөн орлогын урсгал (борлуулалтын орлого) болон зарлагын урсгал (зарлага) -ыг хэрхэн тооцдог бэлэн мөнгөний төсвийн тайлбарыг харж болно. сар бүр.

Энэ нь жижиг бизнес эрхлэгчдэд зориулсан богино хугацааны төлөвлөлтийн хэрэгсэл юм.

Гурван үндсэн бүрэлдэхүүн хэсгүүд

Бэлэн мөнгөний төсөв боловсруулах үйл явцын гурван бүрэлдэхүүн хэсэг байдаг. Үүнд:

• Хугацаа (таны төсөв боловсруулах цаг хугацаа)
• Тааламжтай бэлэн мөнгөний хэмжээ (таны бизнесийн мөн чанарыг хадгалж үлдэхийг хүсч буй бэлэн мөнгөний хэмжээ, дансны авлагын урсгал, шууд боломж, эсвэл харамсалтай тохиолдлууд зэрэг гэнэтийн өөрчлөлт хийх магадлал)

• Сонгогдсон хугацааны турш борлуулалтын зардал, зардлыг тооцоолох

Борлуулалт, зардлыг тооцоолсон учраас таны бэлэн мөнгөний төсөв хэзээ ч бүрэн үнэн зөв байх ёсгүй, гэхдээ цаг хугацаа өнгөрөхөд та тухайн жилд хүлээгдэж буй борлуулалт, зардлыг урьдчилж таамаглахад илүү сайн болно.

Шинжилгээ

Бэлэн мөнгөний төсөв бэлэн болсны дараа та компанийхаа дэлхийн бодит гүйцэтгэлтэй харьцуулах болно. Танд төсвийн өөрчлөлтийг гэнэтийн зардлууд, гэнэтийн ашгаас шалтгаалан өөрчлөх хэрэгтэй болно. Энэ нь тухайн үеийн мөнгөний төсвийг тохируулахын тулд бодит ертөнцийн орцыг өгч, дараагийн үе шатанд таны сэтгэлгээг боловсронгуй болгоно.

Жижиг бизнес эрхлэгчид өөрсдийн бэлэн мөнгөний байр суурь, бэлэн мөнгөний урсгал, бэлэн мөнгөний төсвийн үнэн зөв байдалд анхаарлаа хандуулах хэрэгтэй. Сар бүрийн төсөв болон бодит тайланг бэлтгэх нь чухал шийдвэр гаргахын тулд та нар хангалттай мэдээллийг өгнө. Эдгээр арга хэрэгслийг ашиглавал, байгууллагын бэлэн мөнгөний дутагдал, эсвэл хөрөнгө оруулаагүй бэлэн мөнгөний оргилд хүрэх нь хамгийн сайн боломж юм.