Гэмт хэргийг хариуцдаг олон тооны даатгагчид ОУСБ-ын стандарт гэмт хэргийн бодлогын загваруудыг ашигладаг.
Зарим нь өөрсдийн гэмт хэргийн хэлбэрийг боловсруулсан. Даатгалын гэмт хэргийн хэлбэр нь ОУСБ-ын маягтын хувилбаруудыг ихэвчлэн сайжруулсан байдаг.
Яаралтай Versus хойшлогдсон Discovery
Үүний дараа ажилчдын хулгай олддог. Таны нэг ажилтан оройн шөнө дотор цонхны хажуугаар цохих замаар оффисын ажилд орно. Ажилтан нь компьютерийг хулгайлдаг. Маргааш өглөө та нар оффистоо ирэхэд эвдэрсэн шил, алга болсон компьютерийг нэн даруй мэдэр.
Бусад гэмт хэргүүд нь олон жилийн дараа нээгдээгүй байна. Жишээлбэл, ажилтан таны компанид 8 сар зарцуулсан хөрөнгийг хөнгөлж байна. Та ажил хаялаасаа хойш нэг жилийн дараа алдагдлыг олж мэдэхгүй. Ажилчин танай компаний дотоод хяналтыг (эсвэл дутуу) мэддэг учраас түүний үйлдлийг нуун дарагдуулж чадсан.
Алдагдал Тогтсон Versus Discovery
Гэмт хэргийн талаархи бодлого нь нээлт , эсвэл алдагдсан тохиолдолд мөрдөгдөж болно.
Алдагдсан тогтвортой бодлого нь үүссэн хариуцлагын бодлоготой төстэй. Энэ нь бодлогын хугацаанд хийгдэх үйл явдлаас бий болсон алдагдлыг нөхнө. Бодлого эхлэхээс өмнө эсвэл дараа нь дууссаны дараа хулгайд алдагдахгүй.
Нээлтийн бодлого нь зарга үүсгэх хариуцлагын бодлоготой төстэй. Бодлогын хугацаанд алдагдлыг илрүүлсэн тохиолдолд ямар нэгэн цагт тохиолдож болзошгүй тохиолдлоос үүсэх алдагдлыг хамарна.
Ажил олгогчид нээлтээсээ эргэхээсээ өмнө дахин бодох хэрэгтэй. Хэрвээ алдагдлыг илрүүлэх бодлогын үеэр алдсан тохиолдолд алдагдлыг тасалдуулсан бодлогын үед илрүүлсэн тохиолдолд алдагдлыг нөхөх боломжгүй болно.
Ажилчдын хулгай
Ажилчдын хулгайд гарсан үр дүнд бий болсон мөнгө, үнэт цаас эсвэл бусад эд зүйлсийн хохирол, хохиролыг ажилчдын хулгайны хамрах хүрээ хамаарна. Хамгаалалт хулгай хийсэн тодорхой ажилтныг тодорхойлох боломжгүй ч гэсэн хамаатай. Үүнээс гадна ажилтан ганцаараа хулгай хийдэг, бусад хүмүүстэй зөрчилдсөн эсэхийг шалгаж байна.
Ажиллагсдын шударга бус байдлыг хамрах зорилгоор "хулгай" гэдэг нь завших явдал мөн. Бусад өмч гэдэг нь мөнгө, үнэт цааснаас бусад хөрөнгийг хэлнэ. Гэсэн хэдий ч, бусад үл хөдлөх хөрөнгө нь цахим мэдээлэл эсвэл компьютерийн програмыг агуулдаггүй.
Ажлын шударга бус даатгалын хүрээнд хамрагдах магадлалтай хохирлын зарим жишээг энд дурдав:
- Томоохон ресторан дахь бараа материалын менежер үнэ цэнэтэй хүнсний зүйлсийг хулгайлдаг. Бараа материалын бүртгэлийг хуулбарлан хулгай хийдэг.
- Худалдааны ажилтан шударга бус худалдагчтай хуйвалддаг. Борлуулагч нь өөрийн нэхэмжлэх дээрээ очих ба ажилтантай илүү төлбөрийг хуваана.
- Цалингийн ажилтан шалгах хуудсыг хөндлөв . Тэрбээр хоёр хамтран ажиллагсадын нэрийн өмнөөс цалинг өөрчилдөг бөгөөд долоо хоног бүр бага дүнгээр төлж буй мөнгөний хэмжээг нэмэгдүүлдэг. Хамтран ажилчид цалингийн цехтэй хамт нэмэлт бэлэн мөнгө тарааж өгдөг.
Даатгалд хамрагдаагүй
Ажиллагсадын шударга бус бодлого нь дор дурьдсан хасалтуудыг агуулдаг. Бусад хасалтууд ч мөн хамаарна.
- Үндсэн зарчмуудаар үйлдэх нь Та эсвэл танай түншүүд, захирлууд , эсвэл төлөөлөгчдийн (ажилтныхаас бусад) үйлдсэн хулгай. Компанийн эзэд ба захирлууд (захирлууд гэх мэт) нь ажиллагсад биш юм. Тиймээс хулгайн хэргийг авч үзээгүй болно.
- Хууль эрх зүйн зардал Хууль эрх зүйн гэх мэт хууль ёсны үйл ажиллагаатай холбоотой төлбөр, зардлууд
- Бараа материалын хомсдол Бараа материалын хомсдол нь зөвхөн бараа материал, ашиг, алдагдлын тооцоололд тулгуурласан тохиолдолд баталгаа. Гэсэн хэдий ч алдагдлыг тусад нь нотолж чадаж байвал алдагдлыг хамруулж болно. Жишээ нь ажилтан хулгайлах бараа материалын видеог юм.
- Арилжааны алдагдал Арилжааны үр дүнд бий болсон алдагдал (хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гарахгүй гэх мэт)
- Шууд бус Алдагдал Алдагдал үүсээгүй бол мөнгө, үнэт цаас болон бусад хөрөнгийг хөрөнгө оруулалтаар олсон орлогоо алдах.
- Агуулахын хүлээн авалт Агуулахын баримтыг агуулсан залилангийн улмаас учирсан хохирол. Агуулахын баримт нь өмчлөгчийн өмчлөх эрхтэй гэдгийг нотлох баримт юм.
Бусад чухал онцлогууд
Гэмт хэргийн бодлогод бусад төрлийн бодлогууд олдоогүй өвөрмөц заалтууд ордог. Эдгээрийн заримыг дор үзүүлэв.
Шударга бус ажилчдыг хамрах хүрээг цуцлах
Энэ заалт нь үүнийг мэдсэнийхээ дараа шударга бус үйлдэл хийсэн ажилтан бүрт хамрах хүрээг автоматаар цуцална. Өөрөөр хэлбэл, ажилтан ямар нэгэн зүйл хулгайлсаныг олж мэдсэний дараа тэр ажилтны хийсэн хулгайн хэргүүдэд хамрагдаагүй болно.
Дисковерын хугацаа
Discovery бодлогууд автоматаар 60 өдрийн туршид алдагдлыг илрүүлэх хугацааг агуулдаг. Энэ нь хугацаа дууссанаас хойш эхний 60 хоногийн дотор илрүүлсэн тохиолдолд таны бодлого дуусгавар болохоос өмнө тохиолддог алдагдлыг бодлого гэнэ. Бодлогын дагуу ажиллагсдын тэтгэмжийн төлөвлөгөөгөөр гарсан алдагдлыг олж илрүүлбэл нээлт нь нэг жил байна.
Алдагдсан тогтвортой бодлого нь таны бодлогыг хүчингүй болгосон тохиолдолд нээх хугацааг хамарна. Бодлого хүчингүй болохоос өмнө тогтвортой үргэлжлэх алдагдлыг та даатгалд хамруулах бөгөөд энэ нь цуцалсан өдрөөс хойш нэг жилийн дотор алдагдлыг олж илрүүлэхэд л хамаарна. Хэрэв та цуцалсан бодлогоо шинэ гэмт хэргийн бодлогоор солих юм бол нээлт дуусгавар болно.
Ажилтны тодорхойлолт
Ажилтны нэр томъёоны тодорхойлолт нь урт хугацаатай. Энэ нь таны ажилд орсон эсвэл сүүлийн 30 хоногт таны ажилд орсон хүнийг багтаадаг. Байгалийн хүн бол хүн (корпорац биш).
Тохиолдлын утга учир
Гэмт хэргийн бодлогын доод хязгаар нь тохиолдол бүрт хамаарна. Ажиллагсдыг хулгайд хамруулахтай холбогдуулан энэ нэр томьёог ажилтан үйлдсэн ажилтан эсвэл бүх үйлдэл (хэд хэдэн үйлдэл багтана) гэсэн ганц үйлдлийг хэлнэ. Тиймээс, нэг ажилтны гуйсан хоёр үйлдэл нь хоёр тусдаа тохиолдол биш ганц бие тохиолдох магадлалтай юм.
Чин үнэнч бонд
Гэмт хэргийн бодлогын хүрээнд ажилчдыг хулгайлах өөр нэг хувилбар бол үнэнч шударга бонд юм. Дээр дурдсан ажилтны хулгайны даатгал шиг үнэнч шударга бонд нь ижил төрлийн даатгалд хамаатай. Гэсэн хэдий ч чин үнэнч байх бонд нь гурван талыг хамардаг: үүрэг гүйцэтгүүлэгч (таныг хамгаалалтанд байгаа тал), үндсэн (ажиллагсад нь баталгаат), баталгаатай (хамгаалах компани). Даатгалын бодлогын хүрээнд ажиллагсдыг хулгайд хамруулах нь зөвхөн хоёр тал, та болон даатгагчийг хамаарна.